La performance des unités de compte financières
Nos conseils en arbitrage transmis en ce début d’année ont permis de profiter de cet optimisme sur les marchés et de vous faire réaliser de belles performances sur vos unités de compte financières en fonction de votre profil de risque.
La performance des unités de compte immobilières
Les fonds immobiliers intégrés à vos contrats ne sont pas en reste et ont également réalisé des performances honorables depuis le 1er janvier avec notamment :
- + 2.05% pour DYNAPIERRE
- + 1.65% pour UNICIMMO
- + 2.94% pour SOFIDY CONVICTIONS IMMOBILIERES
- + 1.89% pour PRIMONIAL CAPIMMO
- + 4.02% pour VIAGENERATIONS
- + 9.93% pour SILVER AVENIR
La fin d’année s’annonce positive pour les supports immobiliers et tous devraient continuer à progresser sans trop de volatilité.
Le produit structuré Athéna Step Evolution Janvier 2020
Pour nos clients qui ont choisi d’investir sur le produit structuré Athéna Step Evolution janvier 2020, nous avons de bonnes raisons d’envisager une sortie à l’automne 2021.
A ce jour, la valeur du sous-jacent est de -6.16%. La prochaine date de constatation du produit est le 20 octobre 2021. Si à ce moment le sous-jacent est à -4% ou plus, ce produit se clôturera et vous récupèrerez le capital investi +8.75% de performance.
Ce scénario serait idéal dans la mesure où le produit avait beaucoup souffert du crash Covid-19 de mars 2020, comme l’ensemble des marchés.
Le statut des fonds H2O
Beaucoup d’entre vous détiennent toujours une part H2O SP pour « Side Pocket » au sein de leur contrat. Pour rappel il s’agit d’un fonds qui est en attente d’être liquidé par la société H2O. Lorsque cette opération sera effectuée, vous disposerez de liquidités supplémentaires à investir. Selon les dernières communications de la société, l’ensemble de cette Side Pocket devrait être liquidée à horizon 2022. A ce moment nous reviendrons vers vous pour vous conseiller sur cette partie.
Les perspectives pour la fin d’année 2021
Nous restons optimistes pour les derniers mois de l’année. Lorsque l’on appréhende les niveaux de marché il est important de prendre en compte la quantité de liquidité qui a été injectée à la suite du Covid. Une grande partie s’est retrouvée sur les marchés financiers et cela se retrouve dans les hauts niveaux des cours boursiers actuels.
Outre cet aspect technique, les résultats des sociétés sont bons, les croissances projetées des principales économies mondiales sont excellentes et les relations géopolitiques se sont fortement détendues depuis l’investiture de Joe Biden.
Cet alignement de planètes est favorable à votre épargne, c’est pourquoi nous vous conseillons de maintenir vos niveaux d’exposition actuels. Pour ceux qui détiennent une part importante de fonds en euros au sein de leur contrat, le moment est encore opportun pour arbitrer une partie vers les unités de compte financière.
Même si tous les voyants sont au vert, nous restons vigilants et prudents. D’ici la fin de l’année il est possible que nous conseillions de sécuriser les plus-values financières pour certains profils si les niveaux de marché atteignent certains paliers.
L’accompagnement AD PATRIMOINE
Nous vous rappelons qu’au-delà de nos conseils en optimisation d’épargne, l’équipe d’AD PATRIMOINE se tient à votre disposition pour l’ensemble de vos problématiques patrimoniales : déclaration de revenus, courtage de prêt, investissement immobilier, anticipation successorale. N’hésitez pas à nous solliciter nous vous accompagnerons avec plaisir.
Plusieurs de nos clients ont déjà eu l’occasion d’investir avec succès sur des programmes de Crowdfunding proposés par l’équipe. Les rentabilités de ces produits se situent entre 8 et 10% pour les projets à capital non garanti, et à 4% pour des programmes immobiliers à capital assuré. Contactez-nous pour en savoir plus !
Nous restons également à votre disposition pour convenir d’un rendez-vous physique ou téléphonique à tout moment afin de vous transmettre un compte-rendu personnalisé de votre épargne.
Avec toutes nos salutations,
L’équipe AD PATRIMOINE.
