CABINET INDÉPENDANT · BORDEAUX

Un conseil patrimonial pensé pour la durée.

Depuis 1999.

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4,9/5

sur 173 avis Google

1999

27 ans d'exercice

100%

Indépendants

NOS DOMAINES D'INTERVENTION

Nos métiers

Quatre domaines d'intervention, traités avec la même exigence.

En parler avec nous

Placement

Allocation d'actifs sur mesure, contrats d'assurance-vie luxembourgeois, PER, sélection de fonds et de produits structurés cohérents avec votre profil et vos horizons.

Familles accompagnées

1+

Placement

Allocation d'actifs sur mesure, contrats d'assurance-vie luxembourgeois, PER, sélection de fonds et de produits structurés cohérents avec votre profil et vos horizons.

Familles accompagnées

1+

Financement

Crédit immobilier, crédit Lombard, financement d'opérations complexes. Notre activité de courtage en banque depuis 1999 nous permet de négocier les meilleures conditions auprès d'un large panel d'établissements.

Dossiers depuis 1999

100+

Financement

Dossiers depuis 1999

100+

Immobilier

SCPI européennes, démembrement, montages en holding, ingénierie d'acquisition résidentielle ou de rendement. Toujours pensés en cohérence avec le reste de votre allocation patrimoniale.

Partenaires SCPI sélectionnés

1+

Immobilier

SCPI européennes, démembrement, montages en holding, ingénierie d'acquisition résidentielle ou de rendement. Toujours pensés en cohérence avec le reste de votre allocation patrimoniale.

Partenaires SCPI sélectionnés

1+

Fiscalité

Optimisation IR/IFI, dispositifs de défiscalisation pertinents, structuration patrimoniale, accompagnement des dirigeants sur la fiscalité de cession et de rémunération.

Campagnes fiscales

1+

Fiscalité

Optimisation IR/IFI, dispositifs de défiscalisation pertinents, structuration patrimoniale, accompagnement des dirigeants sur la fiscalité de cession et de rémunération.

Campagnes fiscales

1+

NOTRE APPROCHE

Trois principes, tenus depuis 1999.

Indépendance capitalistique

Nous ne sommes adossés à aucun groupe bancaire ou assureur. Nos recommandations ne dépendent que de votre situation, pas d'une grille produit. Cette indépendance se traduit dans nos statuts, dans nos rémunérations, et dans la manière dont nous sélectionnons nos partenaires.

Nous ne sommes adossés à aucun groupe bancaire ou assureur. Nos recommandations ne dépendent que de votre situation, pas d’une grille produit. Cette indépendance se traduit dans nos statuts, dans nos rémunérations, et dans la manière dont nous sélectionnons nos partenaires.

Architecture ouverte

Contrats luxembourgeois, structurés sur mesure, dette privée, démembrement, ingénierie immobilière, fiscalité du dirigeant : nous travaillons avec les solutions qu'utilisent les family offices, dans une logique d'allocation cohérente plutôt que de catalogue.

Contrats luxembourgeois, structurés sur mesure, dette privée, démembrement, ingénierie immobilière, fiscalité du dirigeant : nous travaillons avec les solutions qu’utilisent les family offices, dans une logique d’allocation cohérente plutôt que de catalogue.

Continuité

Le patrimoine se construit sur des décennies, pas sur des cycles commerciaux. Nous suivons certaines familles depuis trois générations. C'est ce regard de long terme qui guide chaque décision que nous proposons.

Le patrimoine se construit sur des décennies, pas sur des cycles commerciaux. Nous suivons certaines familles depuis trois générations. C’est ce regard de long terme qui guide chaque décision que nous proposons.

L'ÉQUIPE

Des interlocuteurs joignables directement.

Clément Latour et Gauthier Saint-Germain se sont rencontrés en Master 2 à l'IAE de Bordeaux, ont rejoint le cabinet ensemble comme stagiaires en 2015, et l'ont repris en février 2024 après huit années de formation aux côtés de son fondateur. Alizée Lauga complète l'équipe depuis 2020 sur les volets santé et prévoyance.

Trois personnes. Pas de junior interposé, pas de standard, pas de transfert de dossier en cours de route. L'interlocuteur que vous rencontrez au premier rendez-vous est celui qui suivra votre patrimoine sur la durée.

L'équipe et son histoire →

Notes & analyses

Notes patrimoniales, sur les sujets que nous rencontrons en cabinet.

Toutes les notes

AVIS CLIENTS

Ce qu'ils disent de nous

"Clément et Gauthier sont tous deux experts dans leur domaine, et il en faut peu pour s'en rendre compte. Toujours à l'écoute, excessivement disponibles, très professionnels."

1/3

Léopold S.

"Clément et Gauthier sont tous deux experts dans leur domaine, et il en faut peu pour s'en rendre compte. Toujours à l'écoute, excessivement disponibles, très professionnels."

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Léopold S.

"Clément et Gauthier sont tous deux experts dans leur domaine, et il en faut peu pour s'en rendre compte. Toujours à l'écoute, excessivement disponibles, très professionnels."

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