Le cabinet

Un cabinet bordelais, indépendant depuis 1999.

Notre histoire

AD Patrimoine a été fondé en 1999 par Arnaud Deville. Pendant vingt-cinq ans, il a bâti un cabinet reconnu à Bordeaux, accompagnant des familles aujourd'hui suivies sur deux générations.

En 2015, Clément Latour et Gauthier Saint-Germain le rejoignent comme stagiaires, à la sortie de leur Master 2 Gestion de patrimoine de l'IAE de Bordeaux. Salariés en 2016, ils sont formés au métier pendant huit ans à ses côtés — la diversité des dossiers, l'exigence du conseil, la précision dans la durée.

En février 2024, Arnaud Deville leur cède le cabinet. La nouvelle direction s'inscrit dans la continuité : même adresse, même méthode, même attention portée à chaque dossier. Les outils se sont étoffés, la palette de solutions s'est élargie. L'exigence est restée la même.

1999

Année de fondation

4,9/5

Sur 173 avis Google

300+

Familles suivies en conseil patrimonial

1000+

Dossiers de financement

Notre vision

Le conseil patrimonial est, avant tout, un métier de relation. Une situation se comprend en plusieurs entretiens, pas en une heure de découverte. Une stratégie se construit sur dix ou vingt ans, pas sur un trimestre. Une bonne décision peut consister à ne rien faire — encore faut-il l'expliquer.

C'est pourquoi nous tenons à un mode d'exercice à contre-courant de la dématérialisation ambiante. Pas de prise de rendez-vous en ligne. Pas d'allocation par algorithme. Pas d'objectifs commerciaux internes. Chaque famille suivie l'est par un associé qui la connaît dans la durée — souvent plusieurs décennies, parfois deux générations.

L'équipe

Team

Trois interlocuteurs

Clément LATOUR

Associé gérant

Clément Latour rejoint AD Patrimoine en 2015 comme stagiaire, à l'issue du Master 2 Gestion de patrimoine de l'IAE de Bordeaux. Salarié l'année suivante, il se forme au métier pendant huit ans aux côtés d'Arnaud Deville. Il est associé gérant depuis février 2024.

Conseiller en Investissements Financiers et courtier en opérations de banque (IOBSP), il intervient sur l'ensemble des domaines du cabinet : architecture patrimoniale, ingénierie immobilière, fiscalité, transmission, financement.

Clément Latour rejoint AD Patrimoine en 2015 comme stagiaire, à l'issue du Master 2 Gestion de patrimoine de l'IAE de Bordeaux. Salarié l'année suivante, il se forme au métier pendant huit ans aux côtés d'Arnaud Deville. Il est associé gérant depuis février 2024.

Conseiller en Investissements Financiers et courtier en opérations de banque (IOBSP), il intervient sur l'ensemble des domaines du cabinet : architecture patrimoniale, ingénierie immobilière, fiscalité, transmission, financement.

Gauthier SAINT-GERMAIN

Associé gérant

Gauthier Saint-Germain entre au cabinet en 2015 comme stagiaire, dans la même promotion que Clément Latour. Également salarié l'année suivante, il se forme au métier pendant huit ans aux côtés d'Arnaud Deville. Il est associé gérant depuis février 2024.

Conseiller en Investissements Financiers et courtier en opérations de banque (IOBSP), il intervient sur l'ensemble des domaines du cabinet : architecture patrimoniale, ingénierie immobilière, fiscalité, transmission, financement.

Gauthier Saint-Germain entre au cabinet en 2015 comme stagiaire, dans la même promotion que Clément Latour. Également salarié l'année suivante, il se forme au métier pendant huit ans aux côtés d'Arnaud Deville. Il est associé gérant depuis février 2024.

Conseiller en Investissements Financiers et courtier en opérations de banque (IOBSP), il intervient sur l'ensemble des domaines du cabinet : architecture patrimoniale, ingénierie immobilière, fiscalité, transmission, financement.

Alizée LAUGA

Santé, prévoyance, protection

Alizée Lauga est diplômée d'un Master de l'INSEEC Bordeaux. Elle est l'experte du cabinet en matière de santé, prévoyance et protection : régimes complémentaires, prévoyance profession libérale, garanties homme-clé, accidents de la vie, assurance emprunteur.

Elle assure également le suivi opérationnel des dossiers et la coordination avec les partenaires du cabinet.

Alizée Lauga est diplômée d'un Master de l'INSEEC Bordeaux. Elle est l'experte du cabinet en matière de santé, prévoyance et protection : régimes complémentaires, prévoyance profession libérale, garanties homme-clé, accidents de la vie, assurance emprunteur.

Elle assure également le suivi opérationnel des dossiers et la coordination avec les partenaires du cabinet.

Transparence

Team

Trois engagements

Le métier de conseil patrimonial repose sur la confiance. Pour qu'elle soit informée, voici trois éléments qu'il nous semble utile de poser explicitement.

01 — Indépendance capitalistique

01 — Indépendance capitalistique

AD Patrimoine n'est adossé à aucun groupe bancaire, aucun assureur, aucun gestionnaire d'actifs. Le capital du cabinet est détenu par ses associés. C'est cette indépendance qui rend possible la sélection libre des solutions que nous recommandons.

01 — Indépendance capitalistique

AD Patrimoine n'est adossé à aucun groupe bancaire, aucun assureur, aucun gestionnaire d'actifs. Le capital du cabinet est détenu par ses associés. C'est cette indépendance qui rend possible la sélection libre des solutions que nous recommandons.

02 — Modes de rémunération

02 — Modes de rémunération

Sur les solutions financières et d'assurance (assurance-vie, capitalisation, comptes-titres, SCPI, produits structurés), nous sommes rémunérés par les commissions et rétrocessions versées par les sociétés de gestion et les compagnies. Ces rémunérations sont incluses dans les frais des produits — elles ne s'ajoutent pas à votre coût. Elles vous sont communiquées chaque année et nous pouvons les détailler à votre demande.
Sur l'activité de courtage en crédit, nous sommes rémunérés par des honoraires de courtage versés par le client, après obtention de l'accord de financement.

03 — Conflit d'intérêts

03 — Conflit d’intérêts

Notre indépendance capitalistique et la diversité des partenaires que nous référençons (sociétés de gestion françaises et internationales, compagnies d'assurance, foncières) limitent par construction les conflits d'intérêts. Lorsqu'ils existent — par exemple lorsque la rétrocession est plus élevée sur un produit que sur un autre comparable —, notre obligation déontologique CIF impose qu'ils vous soient signalés. Notre pratique est de les anticiper en arbitrant à la qualité, jamais à la rémunération.

03 — Conflit d'intérêts

Notre indépendance capitalistique et la diversité des partenaires que nous référençons (sociétés de gestion françaises et internationales, compagnies d'assurance, foncières) limitent par construction les conflits d'intérêts. Lorsqu'ils existent — par exemple lorsque la rétrocession est plus élevée sur un produit que sur un autre comparable —, notre obligation déontologique CIF impose qu'ils vous soient signalés. Notre pratique est de les anticiper en arbitrant à la qualité, jamais à la rémunération.

Cadre réglementaire

Conseiller en Investissements Financiers (CIF), adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP) et Intermédiaire en Assurance (IAS), sous le contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

Carte professionnelle T (Transactions sur immeubles et fonds de commerce).

Immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 07004500 — orias.fr.

Nos principaux partenaires

Nos principaux partenaires

Une sélection rigoureuse de sociétés de gestion, compagnies d'assurance et plateformes — françaises et internationales.

Parlons de votre patrimoine. Un premier rendez-vous, sans engagement, à votre rythme.

Parlons de votre patrimoine. Un premier rendez-vous, sans engagement, à votre rythme.

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