L'approche de la fin d'année est l'occasion pour nous de vous rappeler que le Plan d'Epargne Retraite (PER) est un outil patrimonial intéressant afin de préparer l'avenir tout en allégeant votre imposition dès aujourd'hui.
Petit rappel du fonctionnement du PER
Le PER est un produit d’épargne à long-terme. Il vous permet d’économiser pendant votre vie active pour obtenir, à partir de l’âge de la retraite, une rente ou un capital. De plus, pendant toute votre phase d’épargne vous bénéficiez d’un avantage fiscal. Pendant toute la durée de votre PER vous bénéficiez de l’expertise de AD PATRIMOINE pour établir une allocation efficiente sur votre contrat et faire fructifier au mieux votre épargne jusqu’à votre retraite.
Pour nos clients qui disposent déjà d’un PER
Votre conseiller habituel se tient à votre disposition afin d’analyser votre plafond disponible par rapport aux versements déjà effectués cette année. Si vous disposez de liquidités sur vos comptes bancaires, il peut être intéressant d’effectuer un versement libre complémentaire afin d’optimiser votre fiscalité.
Pour nos clients qui ne disposent pas encore d’un PER
Nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller habituel afin que celui-ci vous présente le fonctionnement dans le détail et qu’il vous communique l’économie d’impôt réalisable dès cette année.
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